Стоит ли инвестировать в американские акции: способы, преимущества и недостатки, рейтинг лучших акций для инвестиций

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Инвестирование в американские акции — один из лучших вариантов для потенциального инвестора. Ликвидность, высокий уровень защиты покупателя, четкие правила игры, удобство торговых платформ — это безусловные плюсы покупки американских ценных бумаг.

Как и каким образом отечественному инвестору можно покупать акции компаний США — тема статьи.

Способы покупки иностранных акций

Возможности покупки акций США существуют разные. Рассмотрим их.

В составе пифов

Покупка пая в составе ПИФа — один из вариантов заработать на американском рынке. Например, купить паи ETF VTBA — фонд ВТБ. Это инвестиции в ETF Ishares Core S&P 500. Бенчмарк — индекс S&P 500. Максимальное отклонение от бенчмарка по правилам ПИФа — не более 5%.

Иностранные etf на российском рынке

ETF— инвестиционные фонды, акции которых котируются на бирже. Оператор на российском рынке — компания FinEx.

Какие ETF на американские бумаги можно купить на Московской бирже?

1. FXUS— ETF на акции американских компаний.

2. FXIT — акции 85 компаний IT-сектора.

На бирже напрямую

Выход на торги напрямую на американские биржи для российского инвестора возможен. На сегодня существует три основных варианта:

1. Торговля через российского брокера при наличии у клиента статуса квалифицированного инвестора (основное требование — не менее 6 млн. рублей на торговом счете).
2. Через оффшорную дочку российских брокеров с открытием субброкерского счета. Услуги предоставляют Финам, БКС.
3. Доступ непосредственно через иностранного брокера. Например, Interactive Brokers LLC.

Где лучше покупать

При небольшом депозите и отсутствии статуса квалифицированного инвестора лучший выход для покупок американских акций — это торговля через единый счет российского брокера бумагами, которые котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Почему одной биржи может быть недостаточно для инвестирования

Покупка на разных биржах позволяет диверсифицировать список самых прибыльных акций в портфеле. Например, на NASDAQ купить IT-сектор, на CME— фьючерс на золото, на NYSE— нефтянку.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы торговли на американском рынке.

Как начать покупать зарубежные акции на бирже

Для начала будущему инвестору необходимо определиться с суммой инвестирования и сроками, на которые он готов вложиться в фондовый рынок.

Далее изучить стратегии и инструменты для инвестирования — информация доступна в интернете. Следующий шаг — каким образом будут инвестироваться деньги — доверить их профессионалам (например, покупкой паев ПИФа) или сформировать портфель самому. После этого приступить к выбору брокера.

Выбор брокера

Выбор брокера — первый шаг на пути инвестора к покупке акций. Главное правило — серьезному игроку на биржевом рынке скрывать нечего, он раскрывает информацию о себе на сайте. Обратите внимание на отзывы клиентов, которые работают с брокером. Обязательно должна присутствовать лицензия на осуществление профессиональной деятельности.

Рейтинг лучших брокеров

При выборе брокера обратите внимание на подтверждение его официального статуса. Если это российский брокер — наличие лицензии профессионального участника фондового рынка, выдается ЦБ РФ, информация размещается на сайте ЦБ.

В случае иностранной компании, действующей за пределами РФ, — аналогичное подтверждение брокера или субброкера. Информация размещена в информационном пространстве и доступна инвесторам.

Вносим деньги

После выбора брокера с инвестором заключается договор на брокерское обслуживание. В зависимости от внутренних правил компании денежные средства клиента зачисляются на торговый счет наличным или безналичным путем.

Последний вариант предпочтительнее: проводка через банк — достаточное подтверждение внесения средств в случае проблем с брокерской компанией. Крупные брокеры выпускают собственные кобрендинговые расчетные карты, совместимые с международными платежными системами.

Покупка акций

Процесс покупки акций сегодня упрощен и доступен. Можно по старинке отдать приказ голосом брокеру, но гораздо удобнее сделать это через интернет. Начиная от простых программ, устанавливаемых на смартфонах, до полноценных торговых терминалах с массой встроенных функций и просмотра графиков с инструментами технического анализа.

На российском рынке самый распространенный терминал — Quik. Также используются MetaTrader, SMARTx, TRANSAQ. У иностранных брокеров гораздо шире выбор — MetaStock, eSignal, OECTrader, NinjaTrader.

Дивиденды

Дивиденды — стимул для инвестирования, в том числе в американские ценные бумаги. С учетом устойчивости американского доллара по отношению к другим валютам, эти вложения вдвойне интересны.

При покупке американских бумаг с точки зрения дивидендов стоит обратить внимание на риски. Отличный инструмент — индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В списке тикеры компаний, по нарастающей увеличивающие выплаты в срок 25 лет и более.

В таблице ниже — американские эмитенты из индекса.

Акции из таблицы котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Подбор самых интересных американских компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

Стратегии под акции

Американский фондовый рынок удобен для инвесторов с долгосрочными вложениями. В первую очередь это касается клиентов с небольшими торговыми депозитами.

Рассмотрим некоторые стратегии при вложениях от года и более:

1. Дивидендная. Покупка американских акций, регулярно выплачивающие дивы. Выплаты проходят раз в 3, 6, 12 месяцев. Дивидендные истории бумаг американского рынка доступны для анализа и прогноза. По некоторым компаниям регулярно выходят прогнозные статьи экспертов инвестиционных компаний.
2. Стоимостная. Приобретение акций недооцененных компаний. Любимый подход Уоррена Баффета. Акции подбираются в первую очередь по финансовым показателям фундаментального анализа (EV/EBITDA, Р/В, EPS и др.) и новостному фону.
3. Asset Allocation. Инвестиции в разные инструменты по классам и происхождению. Точка отсчета при подборе — минимальный коэффициент корреляции между ними, в идеале — минусовое значение. Чтобы потери одного не тянули за собой других. Инвестор при этом приобретает параллельно ценные бумаги, предметы искусства, валюту, золото и т. п.
4. Стратегия роста. Основа — предположение, что идущий бычий тренд сохранится в будущем. Купил дешевле, продал дороже. Прекрасно сочетается с другими подходами.

Альтернативы: если не американские акции, то что

Альтернатива американским по параметрам надежности — покупка российских долговых бумаг (ОФЗ). Годовая доходность в пределах 7-8%. Сам процесс покупки прост (покупка на ММВБ), при этом приобрести облигации можно с индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Другие вложения (предметы искусства, драгметаллы, вино и т. п.) рассматривать не будем — тут требуются профессиональные знания и нет достаточных гарантий положительного дохода.

Заключение

Я рассмотрел возможности и шаги по инвестированию в американский фондовый рынок — самый крупный в мире по размеру капитализаций компаний, которые на нем торгуются. Это хороший выбор для среднесрочных вложений и на долгосрочный период.

А вы во что инвестируете? Есть ли у вас акции американских компаний? Пишите в комментариях. До свидания, читайте мои статьи!